Las huellas de Alejandro Muszak en México; es acusado de fraude millonario en Sudamérica
La mañana de este 16 de abril comenzó a circular la noticia de la detención de Alejandro Muszak, director general de la fintech Wenance, quien ha sido señalado de incumplimientos cercanos a 1 millón de dólares en Argentina y Uruguay.
Los tentáculos de Muszak, quien hasta hace poco se ostentaba como pionero fintech en Argentina, llegaron hasta México, por medio de una sociedad financiera de objeto múltiple (sofom), de nombre Welp.
El modelo de Wenance en los países donde opera es simple: otorgar microcréditos a personas no bancarizadas con tasas que superan el promedio de otras instituciones financieras, como los bancos u otros prestamistas.
Sin embargo, para financiar esos microcréditos Muszak tuvo la idea de constituir fideicomisos, especialmente en Argentina y Urugay, con la promesa de elevados retornos a los inversionistas que entraban a estos instrumentos.
De acuerdo con información de Gabriel Di Nicola, periodista del diario La Nación de Argentina, Muszak fue detenido por detectives de la Subdelegación Departamental de Investigaciones de Vicente López de la policía bonaerense.
Según reportan distintos medios, el señalado fue detenido antes de abordar su Mercedes Benz modelo C63S, con una computadora Apple, un iPhone, así como con casi 1,000 dólares en efectivo.
La historia de Muszak
En sus primeras declaraciones, Muszak negó que fuera un estafador y su situación se debía a que se encontraba en una "imposibilidad de pago".
El licenciado en Ciencias Políticas egresado de la Universidad Católica Argentina tiene un largo historial financiero tanto en su país como en otras naciones. Según el diario Clarín de Argentina, en el 2022 su firma se colocó como el segundo financiador de compra de motos más importante en ese país.
Sin embargo, en el 2023 comenzaron los incumplimientos con los inversionistas que habían entrado en los fideicomisos de consumo y comenzaban a surgir las versiones de que todo se trataba de un esquema Ponzi.
La parte de México
Si bien, hasta el momento no se conocen si ese modelo de inversión llegó a México, lo que se sabe es que Muszak tenía un negocio de microcrédito, llamado Welp, enfocados en los micropréstamos en línea con montos de 300 a 800 pesos.
Lo que llama la atención son las condiciones que ofrece la sofom Welp, tales como:
- Costo Anual Total sin IVA mínimo de 7,044% y máximo de 12,401 por ciento.
- Plazo de préstamo de cuatro a ocho cuotas semanales.
Aunque el préstamo está sujeto a una evaluación crediticia, el interesado solo debe tener entre 26 y 65 años, ser titular de una cuenta bancaria y presentar su INE vigente.
¿Welp está regulada?
Dentro de su página de Internet, el prestamista en línea Welp afirma que para su constitución y operación como sofom, no requiere de autorización de la Secretaría de Hacienda y solamente está sujeta a la supervisión de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores para efectos antilavado.
Asimismo, tiene que estar registrada en el Sistema de Registro de Prestadores de Servicios Financieros (Sipres) que maneja la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef).
Dentro del Sipres, Wenance aparece como una entidad en operación con Alejandro Muszak como presidente y Paola Adriana Vallone como secretario del Consejo de Administración de la firma.
Constitución de la firma
Wenance México fue constituida en el país en febrero del 2018, según consta información localizada en el Registro Público de Comercio, donde también se detalla que sus únicos accionistas en ese entonces eran Credipop Inveriones SL y Sentico SA.
Sin embargo, en el acta de febrero del 2021 se detalla la revocación y renuncia de varios de sus directivos y apoderados, así como el nombramiento de Alejandro Muszak como presidente de la firma y Paola Adriana Vallone como secretaria.
En la más reciente acta de la asamblea de la firma, que data de septiembre del 2023, Alejandro Muszak es nombrado director general.
Hasta la fecha, se desconoce si Muszak tiene problemas legales en México, mientras que en Argentina y Uruguay deberá de responder por sus incumplimientos con los inversionistas afectados.
Con información de El Economista.
Tips al momento
Caso Morelos-CIA: trasciende salida de Arturo Zuany de la FGE
Este martes trascendió sobre cambios al interior de la Fiscalía General del Estado, derivado de las investigaciones que se siguen en torno al caso Morelos-CIA.
De manera extraoficial, se habla de la salida de Guillermo Arturo Zuany Portillo, titular de Operaciones Estratégicas de la Fiscalía General del Estado.
Cabe señalar que Zuany Portillo es uno de los agentes que debieron presentarse a declarar ante la Fiscalía General de la República por los hechos ocurridos en Morelos, donde perdieron la vida dos elementos de la AEI y de la CIA.
Este caso cobró relevancia no solo por el aseguramiento de un narco laboratorio, considerado uno de los más grandes del estado, sino también por la muerte de sus compañeros y de los elementos norteamericanos, hechos por los cuales la FGR y la FGE continúan con las investigaciones.
Hasta el momento las autoridades no han confirmado de la salida de Zuany Portillo, y los ajustes en la dependencia, sin embargo, se espera que sea durante el transcurso de mañana que se confirme dicho dato.
Héctor Villasana descarta afectación a la soberanía nacional por el desmantelamiento de narcolaboratorio
El Lic. Héctor Villasana afirmó que los hechos registrados en el municipio de Morelos no representan una afectación a la soberanía ni a la independencia del Estado mexicano.
Mediante una publicación en redes sociales, señaló que el objetivo del operativo fue desmantelar un centro de producción de droga sintética, actividad que consideró una amenaza para la seguridad pública y la salud de la población.
También sostuvo que la participación de agentes extranjeros en tareas de coordinación e inteligencia no constituye por sí misma un acto de traición a la patria, al no existir intención de perjudicar los intereses fundamentales del país.
Finalmente, Villasana calificó las críticas y señalamientos alrededor del caso como “pirotecnia política”.
¿Morena ya decidió?
Llamó la atención un mensaje masivo a teléfonos de Chihuahuenses en donde se promociona a la Senadora con licencia, Andrea Chávez, como la opción predilecta del guinda para la candidatura a gobernador de Chihuahua.
El mensaje, aunque simple, menciona que Morena ya decidió, y la Senadora es quien lidera las encuestas para la competencia por la gubernatura
El mensaje proveniente de un número con lada 614 llegó a cientos de celulares en la ciudad de Chihuahua, esto se empata con la visita de Chávez este día en la capital, en donde por cierto, acompañó a la nueva presidenta de Morena, Ariadna Montiel, a lanzar una convocatoria de marcha para "defender la soberanía" y después de que su compañero de partido, Javier Corral anunciará la creación del Frente Estatal en Defensa de la Soberanía Nacional contra Maru Campos y la intervención de la CIA.
Ahí les hablan a los "grafiteros políticos"
A través de los grupos de Facebook, una persona señaló que le fueron a vandalizar las bardas con promoción de personajes políticos del PAN y Morena sin que ella haya otorgado autorización alguna.
La usuaria en redes identificada como "María Medina" expuso no sólo el abuso, el vandalismo y la contaminación, sino que todo esto se realizó con total ilegalidad.
"Quisiera saber con quién hablar o a dónde ir ya que pintaron mi barda sin autorización con propaganda de su partido", dijo.
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