Estafa de identidad: la creciente amenaza que pone en jaque tu estabilidad financiera
CIUDAD DE MÉXICO (apro).— La estafa relacionada con la identidad representa un problema financiero significativo. Un análisis de la Red de Ejecución de Delitos Financieros (FinCEN) de Estados Unidos, publicado en enero de 2024, examinó los informes de actividades sospechosas del año calendario 2021. El estudio identificó aproximadamente 1.6 millones de informes relacionados con la identidad, que involucraron un total de 212 mil millones de dólares en actividades sospechosas. El fraude general fue la categoría más reportada, con 1.2 millones de informes que sumaron 149 mil millones de dólares.
Más recientemente, un informe de Javelin Strategy & Research, copatrocinado por AARP y publicado el 25 de marzo de 2025, reveló que los adultos en Estados Unidos perdieron 47 mil millones de dólares debido a estafas y fraudes de identidad en 2024. De este total, 27 mil millones de dólares correspondieron al fraude de identidad tradicional, afectando a 18 millones de personas.
En México, la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) informó que durante el primer semestre de 2024, recibió 41,581 reclamaciones por posible fraude. Además, la suplantación de identidad de instituciones financieras es una preocupación creciente; hasta agosto de 2024, la Condusef había alertado sobre la suplantación de 108 entidades para cometer fraudes.
¿Cómo operan los delincuentes?
Los criminales utilizan diversas tácticas para obtener la información personal de sus víctimas. El phishing es uno de los métodos más comunes, donde los estafadores se hacen pasar por instituciones legítimas a través de correos electrónicos, mensajes de texto o llamadas para engañar a las personas y hacer que revelen datos confidenciales.
Otra técnica es el uso de skimmers, dispositivos que copian la información de las bandas magnéticas de las tarjetas de crédito y débito en cajeros automáticos o terminales de venta. También pueden obtener información a través de violaciones de datos a empresas, donde se filtra información sensible de los clientes.
Una vez que los delincuentes poseen la información personal, como el nombre, número de Seguro Social, o datos de cuentas bancarias, pueden llevar a cabo diversas acciones fraudulentas. Estas incluyen realizar compras no autorizadas, vaciar cuentas de ahorro y cheques, solicitar préstamos, abrir nuevas cuentas bancarias o de tarjetas de crédito a nombre de la víctima.
El impacto directo en los ahorros y el crédito
Las consecuencias del robo de identidad son directas y perjudiciales para la salud financiera de una persona. La víctima puede enfrentarse al agotamiento de sus ahorros, acumulados a lo largo de años de esfuerzo. Además, las deudas generadas por los estafadores pueden dañar gravemente el puntaje crediticio de la persona afectada, lo que dificulta la obtención de préstamos, hipotecas o incluso oportunidades de empleo en el futuro.
El proceso para resolver un caso de fraude de identidad puede ser largo y complejo. Según un estudio de Javelin Strategy & Research de 2024, el tiempo promedio que los consumidores dedicaron a resolver problemas derivados del fraude de identidad aumentó a casi 10 horas en 2023, en comparación con las seis horas registradas en 2022. Este tiempo se invierte en contactar a las instituciones financieras, presentar denuncias y disputar cargos fraudulentos.
Medidas de protección y acciones a seguir
Las agencias gubernamentales y expertos en seguridad recomiendan varias medidas para minimizar el riesgo de ser víctima de un fraude de identidad. Es fundamental no compartir información personal o financiera en respuesta a llamadas, correos electrónicos o mensajes de texto no solicitados. Se aconseja revisar periódicamente los estados de cuenta bancarios y los informes de crédito para detectar cualquier actividad sospechosa.
En caso de convertirse en víctima, es crucial actuar con rapidez. En México, la Condusef orienta a los usuarios a presentar una denuncia penal ante la fiscalía local como primer paso. Posteriormente, se puede iniciar un proceso de queja ante la propia Condusef para buscar la anulación de los cargos o créditos no reconocidos.
Con información de proceso.com.mx
Tips al momento
Arresto de Jáuregui: caída e impacto político
En un hecho inédito en la vida política de Chihuahua para situaciones de tiempos electorales y del ejercicio del poder, esta mañana fue detenido el ex fiscal general del estado y aspirante a la candidatura del PAN a la alcaldía de Chihuahua, César Jáuregui Moreno, cuando un convoy de agentes de la policía lo detuvieron e interceptaron en el puente de la avenida La Cantera, mientras circulaba en su vehículo particular.
El arresto ya prácticamente formaba parte de una crónica anunciada cuando días atrás, la propia gobernadora Maru Campos, había revelado en una entrevista con un medio nacional, que César Jáuregui tenía dos expedientes abiertos, uno de la fiscalía general del estado y otro en la fiscalía general de la república. Además, calificó a Jáuregui de no haberle informado de los acontecimientos del Pinal, en el descubrimiento y golpe del narco laboratorio en el municipio Morelos y también dejó abierta las sospechas de que, en otras circunstancias tampoco le hubiera le hubiera informado, y eso lo calificó como algo imperdonable. Sin embargo, César Jáuregui, respondió sin mencionar su nombre calificando de ataques que iban a arreciar y había advertido que nos iban parar. Eso provocó precisamente no haber tramitado un amparo y que esta mañana haya sido detenido.
De esta manera prácticamente Jáuregui enfrenta dos cosas muy de alto impacto: la primera, que sea entregado a la Fiscalía General de la República, cuando se recordará que fue la propia presidenta Claudia Sheinbaum la que le exigió a la gobernadora Maru Campos en aquella reunión celebrada en el aeropuerto durante una gira de Sheinbaum en Chihuahua y concretamente a Ciudad Juárez, que le entregara la cabeza del responsable del tema de la incursión de agentes de la CIA, funcionario Estatal que había sido el que cometió el problema de haber dado permiso a gente de la CIA en territorio mexicano por el caso del narco laboratorio, en hechos donde murieron dos elementos de la CIA y dos también de la agencia Estatal de investigaciones.
Y el otro punto y más fuerte para el propio exfiscal, es de que independientemente de haber perdido su libertad y lo que venga en las denuncias e investigaciones en su contra, con esta acción sale por una puerta penal de la competencia a la alcaldía de Chihuahua, una situación de alto impacto en el escenario de Chihuahua que sin duda repercutirá profundamente en el ámbito político y traerá un cúmulo de reacciones en el plano inmediato.
En esa carambola, se despeja el terreno de la competencia interna por la candidatura a la alcaldía para Santiago de la Peña y la Gobernadora Maru Campos está por cumplir la exigencia de Sheinbaum: entregarle la cabeza del que señaló como responsable del principal caso que confronta al gobierno de la 4T con el de Trump.
Y exhibe que los manazos sobre la mesa de Maru Campos tan no son de blofeo, que envían a la cárcel al hombre que fuera su brazo derecho.
Por algo dicen que, el que sigue, es otro aspirante también a la alcaldía por el PAN y que anda también "en visible rebeldía"...
Queda claro asimismo, que Jáuregui y su equipo nunca creyeron que Maru llegara al grado de arrestarlo. Un hecho que cimbra...
Impugnan panistas en Cuauhtémoc acuerdos de paridad de género del IEE
Trascendió que tras la aprobación de los criterios para el periodo electoral , donde se incluían cinco municipios que tendrán que contar con candidatas femeninas , en Cuauhtémoc impugnaron este acuerdo del IEE.
Y es que el panista y ex titular de la JMAS en ciudad Cuauhtémoc, Miguel López, compartió en redes un video en donde anunció que impugnaron el acuerdo del IEE en donde se incluye a la ciudad manzanera en los municipios en donde el candidato tendrá que ser de género femenino.
“Esta no es una discusión de género, es una discusión de facultades expresas de las autoridades, ya que consideramos que el IEE está extralimitando en dichas facultades, invadiendo cuestiones del legislativo, que finalmente afecta al proceso electoral”, expuso en su video en redes.
Esto se suma a las impugnaciones que interpusieron los partidos PAN y PRI, y a la molestia de algunos aspirantes masculinos como es el caso de Raúl García Ruiz en Ciudad Juárez.
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De esta manera prácticamente Jáuregui enfrenta dos cosas muy de alto impacto: la primera, que sea entregado a la Fiscalía General de la República, cuando se recordará que fue la propia presidenta Claudia Sheinbaum la que le exigió a la gobernadora Maru Campos en aquella reunión celebrada en el aeropuerto durante una gira de Sheinbaum en Chihuahua y concretamente a Ciudad Juárez, que le entregara la cabeza del responsable del tema de la incursión de agentes de la CIA, funcionario Estatal que había sido el que cometió el problema de haber dado permiso a gente de la CIA en territorio mexicano por el caso del narco laboratorio, en hechos donde murieron dos elementos de la CIA y dos también de la agencia Estatal de investigaciones.
Y el otro punto y más fuerte para el propio exfiscal, es de que independientemente de haber perdido su libertad y lo que venga en las denuncias e investigaciones en su contra, con esta acción sale por una puerta penal de la competencia a la alcaldía de Chihuahua, una situación de alto impacto en el escenario de Chihuahua que sin duda repercutirá profundamente en el ámbito político y traerá un cúmulo de reacciones en el plano inmediato.
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Y es que el panista y ex titular de la JMAS en ciudad Cuauhtémoc, Miguel López, compartió en redes un video en donde anunció que impugnaron el acuerdo del IEE en donde se incluye a la ciudad manzanera en los municipios en donde el candidato tendrá que ser de género femenino.
“Esta no es una discusión de género, es una discusión de facultades expresas de las autoridades, ya que consideramos que el IEE está extralimitando en dichas facultades, invadiendo cuestiones del legislativo, que finalmente afecta al proceso electoral”, expuso en su video en redes.
Esto se suma a las impugnaciones que interpusieron los partidos PAN y PRI, y a la molestia de algunos aspirantes masculinos como es el caso de Raúl García Ruiz en Ciudad Juárez.
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